馬來(lái)西亞Labuan FSA納閩金融服務(wù)管理局是根據(jù)《1996年納閩島金融服務(wù)管理法案》于1996年2月15日成立。納閩金融服務(wù)管理局是負(fù)責(zé)納閩國(guó)際商業(yè)金融中心納閩IBFC的發(fā)展以及行政管理。Labuan FSA主要職責(zé)是向Labuan IBFC公司授發(fā)牌照，監(jiān)管持牌實(shí)體，確保所有實(shí)體遵守內(nèi)部及其他司法管轄區(qū)法規(guī)。Labuan FSA同時(shí)也制定相關(guān)政策法規(guī)來(lái)有序監(jiān)管Labuan IBFC。

外匯監(jiān)管提示

馬來(lái)西亞納閩金融服務(wù)管理局Labuan FSA監(jiān)管外匯投資活動(dòng)，但是不允許旗下經(jīng)紀(jì)商對(duì)馬來(lái)西亞居民提供外匯活動(dòng)。

就外匯行業(yè)來(lái)說(shuō)，納閩FSA監(jiān)管下的貨幣經(jīng)紀(jì)商Money Broker為STP外匯經(jīng)紀(jì)商，投資銀行Investment Bank為MM外匯經(jīng)紀(jì)商或者流動(dòng)性供應(yīng)商。

機(jī)構(gòu)簡(jiǎn)介

監(jiān)管目標(biāo)

1. 推動(dòng)納閩成為國(guó)際商業(yè)金融服務(wù)中心；

2. 有序管理Labuan IBFC，發(fā)展國(guó)家目標(biāo)和政策；

3. 作為中央監(jiān)管和執(zhí)行機(jī)構(gòu)，管理納閩的國(guó)際商業(yè)和金融服務(wù)行業(yè)

監(jiān)管職責(zé)

Labuan FSA主要職責(zé)是向Labuan IBFC公司授發(fā)牌照，監(jiān)管持牌實(shí)體，確保所有實(shí)體遵守內(nèi)部及其他司法管轄區(qū) 法規(guī)。Labuan FSA同時(shí)也制定相關(guān)政策法規(guī)來(lái)有序監(jiān)管Labuan IBFC。 

牌照類(lèi)型 

納閩FSA監(jiān)管下的貨幣經(jīng)紀(jì)商Money Broker為STP外匯經(jīng)紀(jì)商，投資銀行Investment Bank為 MM外匯做市商或者流動(dòng)性供應(yīng)商。

牌照申請(qǐng)

一、申請(qǐng)要求（Labuan Investment Bank投資銀行業(yè)務(wù)許可證） 

1. 文件要求：

（1）申請(qǐng)執(zhí)行Labuan Investment Bank投資銀行業(yè)務(wù)許可證，應(yīng)由申請(qǐng)法人或他人代表申請(qǐng)法人以書(shū)面形式向 管理局提出授牌申請(qǐng)。

（2）申請(qǐng)文件應(yīng)包含如下內(nèi)容：

（a）經(jīng)由管理局FSA認(rèn)證的法律文件；及

（b）系列陳述文件：

（i）申請(qǐng)法人/公司名字，地址以及成立時(shí)間；

（ii）申請(qǐng)法人主體營(yíng)業(yè)地址及經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)；

（iii）申請(qǐng)法人管理層以及持有實(shí)收資本10%以上的參與者名字及地址；

（c）申請(qǐng)法人所有負(fù)責(zé)投資銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)的員工的名字，地址，資質(zhì)，工作經(jīng)驗(yàn)及推薦的職位；

（d）經(jīng)由FSA認(rèn)證的該申請(qǐng)法人申請(qǐng)業(yè)務(wù)為投資銀行服務(wù)的說(shuō)明；

（e）遞交截至申請(qǐng)日的前三個(gè)財(cái)政年度的審計(jì)報(bào)告各一份（復(fù)印件）；

（f）三個(gè)財(cái)政年度的商業(yè)計(jì)劃；

2. 實(shí)體辦公室要求：

申請(qǐng)持有Labuan Investment Bank投資銀行業(yè)務(wù)許可證，申請(qǐng)法人需要在納閩設(shè)立實(shí)體辦公室；

3. 組織架構(gòu)要求：

主管及首席官員必須符合適用性規(guī)則，并需要經(jīng)由FSA同意后才正式行使職位責(zé)任；

4. 資產(chǎn)要求：

申請(qǐng)法人資產(chǎn)需要一直保持在1000萬(wàn)林吉特（或其他等值貨幣）以上

5. 報(bào)告要求：

投資銀行需要在其財(cái)政年年尾6個(gè)月內(nèi)，遞交商業(yè)總結(jié)報(bào)告，2份最近兩年審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)表和損益表復(fù)印件， 資金資源放置安排利用陳述，以及審計(jì)員報(bào)告。此外，投資銀行需要時(shí)常向FSA遞交關(guān)于該銀行資產(chǎn)情況的說(shuō)明 報(bào)告，包括信貸資產(chǎn)總額，信貸業(yè)務(wù)類(lèi)別登記等。

二、申請(qǐng)要求（Money Broker貨幣經(jīng)紀(jì)商） 

1. 遞交完整申請(qǐng)表LFB-MB，每財(cái)政年年尾6個(gè)月內(nèi)遞交一份審計(jì)財(cái)務(wù)說(shuō)明拷貝文件和復(fù)印件，依照FSA要求遞交 數(shù)據(jù)和信息報(bào)告；

2. 最低資本不得低于50萬(wàn)林吉特或其他等值數(shù)額外幣；

3. Labuan FSA還將考慮申請(qǐng)法人的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)、企業(yè)活動(dòng)性質(zhì)、規(guī)模、復(fù)雜性以及多樣性；

4. 要求申請(qǐng)法人在納閩設(shè)立配備辦公設(shè)備且用于商業(yè)業(yè)務(wù)目的的實(shí)體辦公室；

5. 公司控制人、主管以及首席職務(wù)官需滿足適用性要求；

6. 公司內(nèi)部建立一套合適的內(nèi)部控制體系，以負(fù)責(zé)監(jiān)督業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)、合規(guī)性、企業(yè)管治和風(fēng)險(xiǎn)管理；

7.確保公司（貨幣經(jīng)紀(jì)商）的主經(jīng)紀(jì)商或流動(dòng)性供應(yīng)商為合規(guī)受規(guī)管機(jī)構(gòu)；

8. 擁有一位經(jīng)由納閩認(rèn)證的外部審計(jì)進(jìn)行年度財(cái)務(wù)審計(jì)及向FSA報(bào)告；

9. 保留交易記錄和賬戶記錄，保留月度客戶資金記錄，不得挪用客戶資金；

10. 數(shù)字/系統(tǒng)必須擁有IT技術(shù)支持；

11. 對(duì)客戶進(jìn)行盡職調(diào)查，向客戶披露交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，明確金融工具定價(jià)，確保設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)緩沖機(jī)制如止損訂 單；

三、年度牌照費(fèi)用

Money Broker納閩貨幣經(jīng)紀(jì)商年度牌照費(fèi)用為5000林吉特； Labuan Investment Bank納閩投資銀行年度牌照費(fèi)用為80,000林吉特。

四、申請(qǐng)流程

遞交完整資料至以下聯(lián)系方式

地址：Head of Business Operations Unit, Legal and Business Management Department, Labuan FSA, 17th Floor, Main Office Tower, Financial Park Complex, Jalan Merdeka, 87000 Federal Territory of Labuan, Malaysia

郵箱：bou@labuanfsa.gov.my

監(jiān)管細(xì)則

1. 杠桿限制

納閩貨幣經(jīng)紀(jì)商服務(wù)對(duì)象為機(jī)構(gòu)客戶和高凈值資產(chǎn)個(gè)人投資者，杠桿比例100:1；

2. 隔離賬戶

納閩金融服務(wù)管理局FSA要求經(jīng)紀(jì)商隔離客戶資金，不得與經(jīng)紀(jì)商資產(chǎn)混淆。其中，在客戶提出出金申請(qǐng)之后，貨幣經(jīng)紀(jì)商需要在3個(gè)工作日內(nèi)完成客戶的出金流程。

3. 定期報(bào)告

投資銀行報(bào)告要求：

需要在其財(cái)政年年尾6個(gè)月內(nèi)，遞交商業(yè)總結(jié)報(bào)告，2份最近兩年審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)表和損益表復(fù)印件，資金資源 放置安排利用陳述，以及審計(jì)員報(bào)告。此外，投資銀行需要時(shí)常向FSA遞交關(guān)于該銀行資產(chǎn)情況的說(shuō)明報(bào)告，包 括信貸資產(chǎn)總額，信貸業(yè)務(wù)類(lèi)別登記等。

貨幣經(jīng)紀(jì)商報(bào)告要求：

每財(cái)政年年尾6個(gè)月內(nèi)遞交一份審計(jì)財(cái)務(wù)說(shuō)明拷貝文件和復(fù)印件，依照FSA要求遞交數(shù)據(jù)和信息報(bào)告；外部審計(jì)員 報(bào)告；交易記錄和賬戶記錄；月度客戶資金記錄